企业风险分散方式

发布网友 发布时间：2022-02-27 15:36

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热心网友 时间：2022-02-27 17:05

风险分散就是投资不同的对象，具有多种持仓，这样就叫风险分散！

风险分散(Diversification)：

资产放在不同的投资项目上，例如股票、债券、货币市场，或者是基金，可把风险分散。

风险的分散

购人股票后，投资者就承担了以下二种基本的风险:

(一) 有组织性的风险 (Systematic Risk)-例如经济衰退，通货膨胀，利率狂升等。这种风险投资者没有办法可以防止，也不可能用分散投资法(Non-diversifiable)来减低风险，是不可以避免的风险。

(二) 无组织性的风险(Unsystematic risk)- 例如上市公司的市场推销计划失败，公司员工罢工。这种风险，是可以用分散投资法diversifiable来降低风险，及减少损失，是可以避免的风险。

以上二种风险加起来，就是风险总和。用以下的例式可以加强记忆

风险总和 = 有组织性风险 + 无组织性风险

要减低风险可以用分散法。

分散投资原理，是减少危险之发生的机会，因为任何投资，都有其不可逆料的危险性。分散投资法，有以下二个原则:-

1．行业的分散一在商业循环过程中，任何行业，都有旺盛和清淡时期。例如:酒店行叶，百货行业、地产行业，都有盛衰期。

2．公司的分散一将资金全部投资於一家公司身上，有如与它共存亡。该公司一旦发生事故，资金可能会付於东流，非聪明之举。

分散法

在莎士比亚时代，已有分散法，其「威尼斯商人」Merchart of Venice-剧中有一段对白:

「我所经营的买卖，从不寄托在一艘船上，也不系於一处地方。」

简单来说，分散投资法 (diversification)就是将你手上的资金，分散购买多种不同类型，不同公司的股票，举例:

当银行出现挤提，所有银行股都会受打击，但公用股和地产股受影响不会大，整个挫资总额受影响只是26%，不会因一次打击，就全军尽墨。

投资者一定要紧记以上的原则，千万不要将整副身家购入一种股票。

投资的目的是获利，获利的希望越高，遭遇风险的机会越大，因此投资者不单应从利益方面著想，更应从风险方面著想，以此，风险的研究，是投资者重要的课题。下一章，我们谈计算风险的方法。

对股票应有的最低风险不要害怕，任何投资不是毫无风险的。股市格言有一句∶「看好的人赚钱，看淡的人也赚钱，缩头缩脑的人永不会赚钱」。

热心网友 时间：2022-02-27 18:23

　　企业风险的分散方法是基于大数法则，通过增加风险单位的个数，降低损失的波动。这样，企业一方面对损失能有较准确的预测，另一方面，为融通损失所必须预备的资金也可以减少。风险的分散可分为隔离与兼容两种方法，隔离是将现在的资产或活动分散到不同的地点，万一有一处发生损失，不致影响他处。
　　对难以分散的风险采取分散策略是普遍应用的一种方法，其基本途径是实现资产结构的多样化，即尽可能多地选择多种多样、彼此相关性较弱、最好是完全不想管甚至负相关的资产进行搭配，使高风险资产的风险向低风险资产扩散，以降低整个资产中任何人的风险程度。
　　多样化首先是指资产证券的多样化，和授信对象的多样化，同时意味着分散化。如果是投资，就应当选好一个市场风险最小的投资组合（通常是市场组合），要是筹资应当注意选取多样化的筹资工具，如：普通股票、优先股票、可转换债券、认股权证等，并对其进行合理组合，以避免单一筹资工具所面临的特定风险。“不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里”是对分散策略的最好描述。单分散策略的实行必须有一个前提条件，即实施这种策略必须首先具有一定的资金规模，否则实施分散策略将面临巨大的分散成本，包括信息成本、交易成本和监督成本。同时，这种策略还要求多样化的专业人才和专业设施。
　　投资银行的风险分散策略一般有两种：随机分散策略和有效分散策略。随机分散策略就是单纯依靠资产组合中每种资产数量的增加来分散风险，但美中资产的选择是随机性的，并不依据它们的风险-收益特征及它们之间的相关性来进行合理组合。有效分散策略，就是运 用资产组合理论和有关模型对各种资产选择进行分析，根据其各自的风险-收益特性和相互之间的相关性，以组成在一定风险水平上期望收益最高，或者在一定期望收益水平上风险最小的有效组合。
　　风险分散策略的适用范围：
　　当投资者具有一定的资金规模，足以弥补实施分散策略将面临巨大的分散成本（包括信息成本、交易成本和监督成本）时，可以实施风险分散的投资策略。同时，实施风险分散策略还要求多样化的专业人才和专业设施，要能够很好地将系统性风险分散。

热心网友 时间：2022-02-27 19:58

风险分散就是投资不同的对象，具有多种持仓，这样就叫风险分散！ 风险分散(Diversification)： 资产放在不同的投资项目上，例如股票、债券、货币市场，或者是基金，可把风险分散。 风险的分散 购人股票后，投资者就承担了以下二种基本的风险: (一) 有组织性的风险 (Systematic Risk)-例如经济衰退，通货膨胀，利率狂升等。这种风险投资者没有办法可以防止，也不可能用分散投资法(Non-diversifiable)来减低风险，是不可以避免的风险。 (二) 无组织性的风险(Unsystematic risk)- 例如上市公司的市场推销计划失败，公司员工罢工。这种风险，是可以用分散投资法diversifiable来降低风险，及减少损失，是可以避免的风险。 以上二种风险加起来，就是风险总和。